Sense Bank опинився в центрі нового антикорупційного розслідування після операції НАБУ та САП «Форест Гамп». Слідчі дії вже спричинили кадрові рішення щодо керівництва державного банку. Водночас Національний банк почав окремі наглядові процедури щодо наглядової ради та голови правління. Про це повідомляє редакція INTVua.com з посиланням на матеріали РБК-Україна, Національного банку та урядові рішення.
Після оприлюднення матеріалів НАБУ НБУ визнав голову наглядової ради Sense Bank Миколу Гладишенка таким, що не відповідає вимогам щодо незалежності. Кабінет Міністрів 21 серпня припинив його повноваження. Крім того, регулятор перевіряє професійну придатність голови правління Олексія Ступака та проводить позапланові перевірки самого банку.
Окремо уряд доручив Міністерству фінансів активізувати підготовку Sense Bank до продажу. Процес приватизації державного банку готувався ще до нинішнього скандалу.
Що змінилося після операції «Форест Гамп»
НАБУ та САП 19 серпня провели слідчі дії в межах операції «Форест Гамп». Йдеться про розслідування діяльності організації, у матеріалах якої фігурують чинні та колишні народні депутати, посадовці та представники державного Sense Bank.
У банку відбулися обшуки. Зокрема, за даними медіа, слідчі дії стосувалися офісу наглядової ради та її керівника Миколи Гладишенка.
Після оприлюднення матеріалів справи ситуація перейшла у площину банківського нагляду. Голова НБУ Андрій Пишний 20 серпня виступив у Верховній Раді та повідомив про рішення регулятора щодо Гладишенка.
«Національний банк має діяти не на підставі припущень і публічного резонансу, а на підставі достатніх і належних фактів», — заявив Андрій Пишний під час виступу у Верховній Раді 20 серпня.
За словами голови НБУ, регулятор розпочав перевірку незалежності Гладишенка ще у травні 2026 року після появи першої частини матеріалів, пов’язаних із Sense Bank. НБУ двічі звертався до НАБУ та САП із проханням надати матеріали досудового розслідування.
Після публікації матеріалів «Форест Гамп» Нацбанк отримав додаткові факти для ухвалення наглядового рішення. За словами Пишного, вони стосувалися отримання та виконання головою наглядової ради вказівок сторонніх осіб.
Основні рішення після оприлюднення матеріалів:
- НБУ визнав Миколу Гладишенка таким, що не відповідає вимогам щодо незалежності;
- Кабмін припинив його повноваження у наглядовій раді Sense Bank;
- НБУ відкрив провадження щодо колективної придатності наглядової ради;
- розпочато оцінку професійної придатності Олексія Ступака;
- регулятор проводить позапланові перевірки банку.
Засідання кваліфікаційної комісії НБУ щодо Ступака було заплановане на 26 серпня.
Що саме перевіряє Національний банк
Один із ключових напрямів перевірки стосується роботи автоматизованої системи фінансового моніторингу Sense Bank. Регулятор з’ясовує обставини проведення операцій, пов’язаних із внесенням 150 млн гривень застави за колишнього міністра енергетики Германа Галущенка.
Нацбанк заявив, що сам не має доступу до автоматизованих систем комерційних банків, не керує ними та не визначає можливість їх відключення. Водночас саме робота внутрішніх процедур банку стала предметом позапланового нагляду.
Паралельно НБУ оцінює не лише дії окремих посадовців, а й колективну придатність наглядової ради Sense Bank.
Ситуація навколо фінансового моніторингу банку виникла не вперше.
Наприкінці 2022 року Національний банк застосував до Sense Bank штраф у загальному розмірі 47,7025 млн гривень. Основна частина санкції — 47,3025 млн гривень — стосувалася неналежної організації внутрішньобанківської системи запобігання та протидії відмиванню доходів і проведення первинного фінансового моніторингу.
У березні 2025 року банк отримав ще один штраф — 4,1 млн гривень. НБУ вказував, зокрема, на неналежну перевірку клієнтів та недоліки у застосуванні ризик-орієнтованого підходу у сфері фінмоніторингу.
Крім того, у квітні 2023 року регулятор оштрафував Sense Bank на 102 тис. гривень за порушення вимог щодо етичної поведінки під час врегулювання простроченої заборгованості.
Офіційні рішення та інформація НБУ щодо Sense Bank
Чому навколо банку вже виникали питання
Ще до операції «Форест Гамп» голова парламентського комітету з питань фінансів, податкової та митної політики Данило Гетманцев заявляв про можливі порушення, пов’язані з обслуговуванням платежів у сфері азартних ігор.
У травні 2026 року він виступив із відповідними заявами під час засідання парламентської Тимчасової слідчої комісії.
«Коли банк бере на себе функцію здійснення нелегальних платежів для азартних ігор та фактично надає цю послугу найбільшим операторам — це одна велика корупційна конструкція», — заявив Данило Гетманцев під час засідання ТСК Верховної Ради 5 травня 2026 року.
Після виступу Андрія Пишного у Верховній Раді 20 серпня Гетманцев назвав реакцію НБУ запізнілою та закликав голову регулятора піти у відставку.
НБУ, своєю чергою, продовжив наглядові процедури щодо Sense Bank. Регулятор заявив про оцінку всієї наглядової ради та перевірку роботи банку.
Як Sense Bank став державним
Sense Bank — колишній Альфа-Банк Україна. До переходу у державну власність серед його власників істотної участі були Михайло Фрідман, Петро Авен та Андрій Косогов. 20 липня 2023 року НБУ ухвалив рішення про виведення системно важливого Sense Bank з ринку та звернувся до уряду щодо участі держави. Підставою стали санкції щодо власників істотної участі та пов’язані з ними ризики для банку.
Уряд погодив участь держави у процедурі. Власником банку стала держава, а управління корпоративними правами передали Міністерству фінансів.
Націоналізація відбувалася не через класичну процедуру банкрутства. НБУ прямо пов’язував рішення із санкціями щодо власників та неможливістю виконання ними обов’язків із підтримання необхідного рівня капіталу.
Зараз Sense Bank залишається системно важливим банком із державною часткою. За офіційними даними НБУ на 1 лютого 2026 року, активи установи становили 134,08 млрд гривень, зобов’язання — 119,68 млрд гривень, капітал — 14,4 млрд гривень.
Уряд прискорює продаж Sense Bank
Підготовка Sense Bank до приватизації почалася задовго до серпневого розслідування. У 2025 році Рада з фінансової стабільності вже розглядала продаж пакетів акцій Sense Bank та Укргазбанку.
У липні 2026 року Кабінет Міністрів знову закріпив приватизацію Sense Bank серед стратегічних напрямів для державного банківського сектору.
Отже, нинішнє доручення уряду стосується прискорення вже запущеного процесу. 21 серпня прем’єр-міністр Сергій Корецький заявив, що Мінфін повинен активізувати підготовку банку до продажу. Разом із НБУ міністерство має також вирішити накопичені питання корпоративного управління.
«Паралельно Мінфін спільно з Нацбанком повинні вирішити всі накопичені проблеми в цій фінустанові та забезпечити прозоре і якісне корпоративне управління», — заявив Сергій Корецький, коментуючи рішення щодо Sense Bank.
За словами прем’єра, кошти від продажу банку мають бути спрямовані на потреби Сил оборони.
Міністерство фінансів раніше визначало, що продаж Sense Bank має відбуватися через аукціон відповідно до спеціального законодавства про продаж державних банків. У документах Мінфіну також передбачено залучення фінансового радника для підготовки угоди.
Таким чином, навколо Sense Bank одночасно тривають кілька процесів: антикорупційне розслідування, наглядові процедури НБУ, кадрові рішення уряду та підготовка державного пакета акцій до продажу.
Ключовим для банку залишається результат перевірок НБУ щодо фінансового моніторингу, професійної придатності керівників і роботи наглядової ради. Саме ці процедури визначатимуть подальші рішення регулятора щодо менеджменту Sense Bank.
Читайте також: Відмітка про перетин кордону у 2026 році: ДПСУ пояснила правила для жінок і порядок отримання штампа
