Получение криптолицензии в Сальвадоре вызывает устойчивый рост интереса со стороны иностранных субъектов хозяйственной деятельности с момента вступления в 2021 году новых нормативно-правовых актов, регламентирующих оборот криптоактивов на территории этой страны. Поправки, внесенные в сальвадорское законодательство, стали свидетельством формирования благоприятной правовой среды для развития криптоиндустрии.

В статье https://ybcase.com/fintech/kriptolicenzia-v-salvadore внимание акцентировано на льготных условиях, предоставляемых государством участникам криптовалютного рынка, и подробно описана процедура получения криптовалютной лицензии в Сальвадоре.

Регулирование криптовалютной деятельности в Сальвадоре

Стартапы рассматривает получение лицензии на криптобизнес в Сальвадоре как стратегически выгодную возможность для входа на развивающийся рынок криптовалют или расширения деятельности на рынках латиноамериканского региона, избегая при этом строгих регуляторных ограничений, характерных для множества других юрисдикций. Вступивший в силу 7 сентября 2021 года Ley Bitcoin представляет собой законодательный акт, урегулировавший статус Bitcoin как законного средства платежа на территории данного государства.

Посредством введения данного закона получение крипто лицензии в Сальвадоре (лицензии BSP) стало обязательным для лиц, оказывающих различные услуги, связанные с Bitcoin. За регулирование криптодеятельности в Сальвадоре, осуществляемой операторами с лицензией BSP, отвечает Национальный резервный банк (BCR).

В 2022 году был представлен проект Ley de Emisión de Activos Digitales, который в январе 2023 года был официально одобрен. Если в прошлом получить криптолицензию в Сальвадоре можно было только для деятельности с использованием BTC, то в результате принятия нового законодательства была запущена лицензия для поставщиков услуг цифровых активов (DASP) и учреждена Национальная комиссия по цифровым активам (CNAD).

Сальвадорская лицензия DASP предоставляет право на эмиссию широкого спектра цифровых активов, охватывающего как стейблкоины, так и прочие виды криптовалют, за исключением BTC. Данная лицензия легализует деятельность по выпуску цифровых финансовых инструментов, проведению ICO и осуществлению операций с криптоактивами, включая их хранение, обмен и иные виды торговых операций.

В соответствии с действующими нормативными актами, операторы услуг обязаны зарегистрироваться либо в BCR, либо в CNAD в течение 20 рабочих дней с момента начала осуществления своей деятельности.

Как получить крипто лицензию в Сальвадоре?

Власти страны, позиционирует Сальвадор в качестве регионального лидера в области финансовых инноваций, успешно интегрировали криптовалюты в национальную платежную систему посредством принятия комплексного законодательства, которое создает прозрачную среду для использования криптоактивов, устанавливая строгие требования к соблюдению принципов «Знай своего клиента» и противодействия финансированию мошеннической деятельности.

Чтобы получить лицензию на операции с цифровыми активами в Сальвадоре, нужно следовать законодательно установленным этапам:

Зарегистрировать криптопроект в Сальвадоре, что включает выбор подходящей корпоративной формы, регистрацию уникального наименования и подготовку полного пакета корпоративных и персональных документов, соответствующих требованиям местного законодательства.
Открыть счет для криптокомпании в Сальвадоре, что должно быть осуществлено одновременно с процессом регистрации, на этот счет необходимо внести сумму уставного капитала для выбранного типа компании.
Оплатить государственную пошлину, предусмотренную законодательством.
Подать официальную заявку на получение лицензии поставщиков услуг цифровых активов в Сальвадоре, следуя установленным процедурам и нормативным требованиям регулирующих органов.

Акцентируем внимание! Резидентство директора юридического лица, зарегистрированного в этой стране, выступает в качестве важного фактора, способствующего минимизации временных и финансовых издержек, связанных с получением лицензии на осуществление операций с криптовалютой в Сальвадоре. Данный подход позволяет оптимизировать процедуры взаимодействия с государственными органами.

Чтобы претендовать на получение BSP License в Сальвадоре или оформить заявку на получение DASP License в Сальвадоре, требуется подготовить внушительный пакет документации, среди основных:

Совокупность правоустанавливающих документов юридического лица.
Бизнес-план, в нем детально изложены стратегическое развитие, финансовые прогнозы и перечень операций.
Документ, регламентирующий организационно-штатную структуру предприятия, с перечнем должностных позиций каждого сотрудника и распределением зон ответственности.
Документы, идентифицирующие личность и подтверждающие места проживания руководителей и акционеров.

Все предоставленные документы должны быть нотариальное удостоверены, при необходимости — апостилированы. Наша команда готова предоставить всестороннее сопровождение в процессе получения лицензии для криптовалютного бизнеса в Сальвадоре.

Криптолицензия в Сальвадоре: какие предъявляются требования к криптопроектам по AML и отчетности?

Регистрация криптопроекта в Сальвадоре является лишь первым этапом длительного процесса, требующего соблюдения норм многочисленных регламентов. CNAD и другие компетентные органы проводят проверку соблюдения компаниями законодательства в области пресечения отмывания денег, а также требований информационной безопасности. Несоблюдение этих норм может повлечь за собой не только отказ в лицензировании, но и административную или уголовную ответственность.

Правовая система этого государства гармонизирована с международными стандартами FATF, соответственно, субъекты хозяйствования, претендующие на получение криптовалютной лицензии в Сальвадоре, обязаны внедрить комплексную систему внутреннего контроля, включающую процедуры верификации клиентов (KYC), мониторинга финансовых операций, выявления операций, подлежащих обязательному контролю. Нормативно-правовые акты предусматривают обязательное проведение процедур due diligence в отношении каждого клиента и мониторинг крупных финансовых транзакций. Несоблюдение требований законодательства в сфере AML/CFT может повлечь за собой применение мер административной ответственности, вплоть до приостановления или аннулирования имеющейся BSP лицензии или DASP лицензии в Сальвадоре, что стимулирует субъектов хозяйствования к активному внедрению автоматизированных систем мониторинга финансовых операций.

В ходе запуска криптобизнеса в Сальвадоре, обеспечение кибербезопасности является приоритетной задачей для всех участников рынка. Лицензиаты обязаны соблюдать высокие стандарты информационной безопасности, включающие разработку планов реагирования на угрозы кибербезопасности, создание надежных систем резервного копирования и внедрение многофакторной аутентификации.

Получение лицензии на криптодеятельность в Сальвадоре и ее продление обязывает лицензиатов представлять в компетентные надзорные органы периодическую отчетность о деятельности, как правило, квартальный и годовой отчеты. Сопутствующим обязательством является осуществление непрерывного мониторинга финансовых транзакций, направленного на идентификацию и минимизацию рисков, связанных с противоправными финансовыми действиями. Несоблюдение требований к ведению бухгалтерского учета может повлечь за собой применение административных санкций и усиление надзорных мероприятий со стороны регулирующих органов.

Оформление криптолицензии в Сальвадоре: налоговые обязательства

Для тех, кто планирует получить крипто лицензию в Сальвадоре, ценной станет информация, описанная ниже. В Эль Сальвадоре установлена нулевая ставка налога на прибыль, полученную в результате проведения операций с цифровыми активами, включая биткоин и альткоины, при условии наличия соответствующей лицензии. В то же время, для юридических лиц, осуществляющих традиционную экономическую деятельность, действует стандартная ставка налога на прибыль (30%).

Законодательство о криптолицензировании в Сальвадоре предусматривает особый налоговый режим для иностранных инвесторов. В соответствии с законодательством, зарубежные субъекты крипторынка, осуществляющие вложения в цифровые активы на территории этой страны, освобождаются от обязательства уплаты национальных налогов, если их операции прошли сертификацию в Национальной комиссии по цифровым активам (CNAD) и соответствуют требованиям законодательства по AML/CTF.

Заключение

Ввиду принятия ряда новаторских нормативных актов, направленных на легализацию и регулирование криптовалют, Сальвадор приобрел статус одной из наиболее востребованных юрисдикций для инвесторов, специализирующихся на цифровых активах. Эта страна позиционируется как ведущий центр для развития криптоиндустрии в Латинской Америке.

Средняя продолжительность всего процесса, включая регистрацию и получение лицензии криптовалютной компании в Сальвадоре, в среднем длится от 4 до 6 месяцев. Если вы ищете надежного поставщика услуг, чтобы заказать полное сопровождение в процессе получения криптолицензии в Сальвадоре, можете обратиться к компетентным специалистам нашей компании.

Источник: https://ybcase.com